一、法院的處理流程
當(dāng)持票人因收到空頭支票向法院起訴后,法院會(huì)按照以下法定程序處理:
1.受理案件:法院首先審查原告的起訴材料,確認(rèn)是否符合《民事訴訟法》規(guī)定的受理?xiàng)l件。若符合條件,法院將予以受理,并出具受理通知書。
2.送達(dá)文書:法院受理案件后,會(huì)將起訴狀副本、應(yīng)訴通知書、舉證通知書等法律文書送達(dá)被告(出票人),告知其被起訴的事實(shí)、訴訟請(qǐng)求及舉證期限等,保障被告的訴訟權(quán)利。
3.被告答辯:被告在收到起訴狀副本后,需在法定期間內(nèi)(一般為15日)提交答辯狀,針對(duì)原告的訴訟請(qǐng)求和事實(shí)理由進(jìn)行反駁或辯解。被告未提交答辯狀的,不影響法院審理。
4.法庭審理:法院會(huì)組織雙方當(dāng)事人進(jìn)行庭審,通過舉證、質(zhì)證、辯論等環(huán)節(jié),審查核實(shí)證據(jù)(如支票的真實(shí)性、出票人是否有足夠資金、是否存在主觀故意等),查明案件事實(shí)。
5.作出判決:根據(jù)庭審情況和查明的事實(shí),法院會(huì)依據(jù)《票據(jù)法》《民法典》《刑法》等相關(guān)法律規(guī)定,作出判決。判決內(nèi)容包括被告需承擔(dān)的民事責(zé)任(如支付支票金額、賠償金)、行政責(zé)任(如罰款)或刑事責(zé)任(如有期徒刑)。
6.執(zhí)行判決:若被告未按判決履行給付義務(wù),原告可向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。法院會(huì)采取凍結(jié)被告銀行賬戶、查封財(cái)產(chǎn)、拍賣資產(chǎn)等措施,確保判決得以執(zhí)行,維護(hù)原告的合法權(quán)益。
二、法院認(rèn)定的責(zé)任類型及依據(jù)
開空頭支票被起訴后,法院會(huì)根據(jù)行為人的主觀意圖、行為情節(jié)及危害后果,認(rèn)定其承擔(dān)民事責(zé)任、行政責(zé)任或刑事責(zé)任:
1.民事責(zé)任:支付票面金額及賠償金
法律依據(jù):《中華人民共和國票據(jù)法》第89條規(guī)定,“出票人必須按照簽發(fā)的支票金額承擔(dān)保證向該持票人付款的責(zé)任”;第107條規(guī)定,“依照本法規(guī)定承擔(dān)賠償責(zé)任以外的其他違反本法規(guī)定的行為,給他人造成損失的,應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任”?!吨Ц督Y(jié)算辦法》第125條規(guī)定,“出票人簽發(fā)空頭支票,持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額2%的賠償金”。
責(zé)任內(nèi)容:
出票人需向持票人支付支票票面金額(如支票金額為10萬元,需支付10萬元);
-出票人需向持票人支付支票金額2%的賠償金(如10萬元支票,需支付2000元賠償金);
-若因空頭支票給持票人造成其他損失(如利息損失、追索費(fèi)用),出票人還需承擔(dān)賠償責(zé)任。
2.行政責(zé)任:罰款及限制簽發(fā)支票
法律依據(jù):《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第31條規(guī)定,“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票,不以騙取財(cái)物為目的的,由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款”;《中國人民銀行關(guān)于對(duì)簽發(fā)空頭支票行為實(shí)施行政處罰有關(guān)問題的通知》(銀發(fā)〔2005〕114號(hào))規(guī)定,“對(duì)屢次簽發(fā)空頭支票的出票人,銀行有權(quán)停止為其辦理支票或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)”。
責(zé)任內(nèi)容:
中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)出票人處以票面金額5%的罰款(如10萬元支票,罰款5000元,最低不低于1000元);
若出票人屢次簽發(fā)空頭支票(如一年內(nèi)累計(jì)3次以上),銀行有權(quán)停止為其辦理支票業(yè)務(wù),限制其使用支票進(jìn)行支付結(jié)算。
3.刑事責(zé)任:票據(jù)詐騙罪的處罰
法律依據(jù):《中華人民共和國刑法》第194條規(guī)定,“有下列情形之一,進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn):(一)明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用的;(二)明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的;(三)冒用他人的匯票、本票、支票的;(四)簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票,騙取財(cái)物的;(五)匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載,騙取財(cái)物的”。
責(zé)任內(nèi)容:
若出票人以騙取財(cái)物為目的簽發(fā)空頭支票,且數(shù)額較大(如超過5萬元),將構(gòu)成票據(jù)詐騙罪,面臨刑事處罰:
數(shù)額較大(如5萬元以上):處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;
數(shù)額巨大(如50萬元以上)或有其他嚴(yán)重情節(jié):處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;
數(shù)額特別巨大(如250萬元以上)或有其他特別嚴(yán)重情節(jié):處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
三、注意事項(xiàng)
1.票據(jù)權(quán)利的時(shí)效:持票人需在出票日起6個(gè)月內(nèi)行使票據(jù)權(quán)利(如向法院起訴),超過時(shí)效的,票據(jù)權(quán)利消滅,但持票人仍可依據(jù)基礎(chǔ)法律關(guān)系(如買賣合同、借款合同)向法院起訴,要求出票人承擔(dān)違約責(zé)任。
2.證據(jù)的重要性:持票人起訴時(shí),需提供支票原件、交易憑證(如合同、送貨單)、銀行退票理由書等證據(jù),證明出票人簽發(fā)了空頭支票及自己的損失。若證據(jù)不足,法院可能駁回訴訟請(qǐng)求。
3.主觀故意的認(rèn)定:若出票人明知賬戶資金不足仍簽發(fā)支票,或有偽造交易、虛構(gòu)事實(shí)等行為,法院會(huì)認(rèn)定為“以騙取財(cái)物為目的”,追究其刑事責(zé);若出票人因疏忽大意(如忘記賬戶余額)簽發(fā)空頭支票,且未造成嚴(yán)重后果,法院可能僅追究其民事或行政責(zé)任。
總結(jié)
開空頭支票被起訴后,法院會(huì)根據(jù)行為人的主觀意圖和情節(jié),認(rèn)定其承擔(dān)民事責(zé)任(支付票面金額及賠償金)、行政責(zé)任(罰款)或刑事責(zé)任(票據(jù)詐騙罪)。持票人需及時(shí)收集證據(jù),在時(shí)效內(nèi)起訴,維護(hù)自己的合法權(quán)益;出票人則需遵守《票據(jù)法》等規(guī)定,避免簽發(fā)空頭支票,否則將面臨嚴(yán)厲的法律后果。
引用法條
中華人民共和國票據(jù)法






